Франкфурт привыкает к юаню
17 ноября 2015 г.
Китайский юань близок к тому, чтобы превратиться в мировую резервную валюту. Глава Международного валютного фонда (МВФ) Кристин Лагард предлагает уже 30 ноября принять решение о его включении в состав корзины так называемых специальных прав заимствования (SDR). Это во многом связано с тем, что в 2015 году юань впервые стали чаще использовать в международных расчетах, чем японскую иену, и денежная единица КНР заняла четвертое место по распространенности после доллара США, евро и британского фунта. Такому развитию в немалой степени способствовала финансовая столица Германии Франкфурт-на-Майне, где ровно год назад, 17 ноября 2014 года, начал действовать первый в еврозоне клиринговый центр Bank of China.
Обслуживание торговых операций между Германией и Китаем
За минувшие 12 месяцев здесь осуществили безналичные расчеты почти на 1,25 триллиона юаней (в пересчете примерно 182,5 миллиарда евро), сообщил в интервью немецкому информационному агентству dpa Бернд Майст (Bernd Meist), исполнительный директор франкфуртского филиала Bank of China. Рост объемов на треть по сравнению с теми, которые этот государственный банк КНР обслуживал во Франкфурте до того, как учредил здесь специализированного посредника, является удовлетворительным, но не "чрезвычайно положительным" результатом, признал топ-менеджер.
Иными словами, от клирингового центра ждали большего. По всей видимости, сказалось заметное замедление в 2015 году роста китайского ВВП, отразившееся и на объемах торговли с Китаем. Определенную роль, несомненно, сыграло и усиление конкуренции, поскольку подобные центры действуют в Европе теперь не только в Лондоне и Франкфурте, но с недавних пор также в Люксембурге и Париже.
Тем не менее франкфуртский центр нашел и занял свою нишу - обслуживание международных расчетов, связанных с торговыми операциями. Такая специализация явно напрашивалась, ведь Германия является крупнейшим торговым партнером Китая в Европе, а КНР в свою очередь - важнейшим в Азии рынком сбыта для немецкой продукции.
Проще, быстрее и для всех дешевле
Поскольку юань не является еще в полной мере свободно конвертируемой валютой (власти КНР все еще ограничивают торговлю своей денежной единицей), немецким предприятиям раньше для оплаты своих китайских поставщиков приходилось осуществлять расчеты через Гонконг. Теперь это можно делать во Франкфурте, что проще, быстрее и дешевле.
"Конкретно это означает: один часовой пояс, один язык, лишь одна комиссия при конвертации - в отличие от прежнего варианта с использованием гонконгского доллара. От всего этого выигрывает, прежде всего, средний бизнес", - поясняет Хубертус Фэт (Hubertus Väth), исполнительный директор маркетинговый организации Frankfurt Main Finance, призванной популяризировать город Франкфурт как международный финансовый центр и привлекать в него инвесторов.
От франкфуртского клирингового центра выигрывает и китайский бизнес, продолжает Хубертус Фэт: "Когда расчеты идут в евро, а это происходит пока в 80 процентах случаев, валютный риск несет китайский торговый партнер". При переходе на юань этот риск отпадает, и китайским предприятиям не приходится больше закладывать его в свои отпускные цены, что обычно снижает их на 2 - 6 процентов - и, соответственно, стимулирует торговлю.
На пути к статусу резервной валюты
Сегодня уже свыше 1000 компаний имеют расчетные счета во франкфуртском клиринговом центре, его услугами в интересах своих клиентов пользуются примерно 50 немецких и иностранных банков, сообщил агентству dpa Бернд Майст. Это - хороший фундамент для дальнейшего развития бизнеса.
Всего лишь три года назад юань занимал 12 место в списке наиболее часто используемых в международных расчетах денежных единиц. С тех пор он обогнал, к примеру, не только канадский и австралийский доллары, но даже швейцарский франк и теперь еще и иену. Сегодня на денежную единицу КНР приходятся уже 2,8 процента всех международных транзакций.
Создав клиринговый центр во Франкфурте, "Германия послала важный сигнал Китаю, а именно: показала, что она может быть надежным партнером китайского правительства при реализации его планов превращения юаня в мировую валюту", говорит Вернер Штайнмюллер (Werner Steinmüller), отвечающий в крупнейшем немецком банке Deutsche Bank за глобальные транзакции.
Если совет директоров МВФ 30 ноября примет решение включить юань в корзину специальных прав заимствования (а ее содержание пересматривается один раз в пять лет), то он фактически придаст китайской денежной единице статус мировой резервной валюты. И тогда у франкфуртского клирингового центра работы наверняка сразу же прибавится, пусть даже изменение состава корзины официально вступит в силу лишь в октябре 2016 года.